中國人壽保險股份有限公司公布二零一九年中期業績(A股)

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日期:2019-08-22

中國人壽保險股份有限公司公布二零一九年中期業績(A股)

 

(2019年8月22日—北京)中國人壽保險股份有限公司(上海證券交易所代碼:601628;香港聯合交易所代碼:2628;紐約證券交易所代碼:LFC)今天宣布本公司(中國人壽保險股份有限公司及其子公司)截至2019年6月30日止6個月期間(“本報告期”)按照中國企業會計準則編制的未經審計合并業績。

 

財務摘要

·         截至本報告期末,本公司總資產達人民幣34,798.60億元,較2018年底增長6.9%;內含價值為人民幣8,868.04億元,較2018年底增長11.5%。

·         本報告期內,本公司營業收入為人民幣4,572.33億元,同比增長12.3%;本公司實現保費收入人民幣3,779.76億元,同比增長4.9%;截至2019年6月30日前6個月的新業務價值為人民幣345.69億元,同比增長22.7%。

·         截至本報告期末,本公司投資資產達人民幣33,058.96億元,較2018年底增長6.4%。本報告期內,本公司總投資收益率為5.77%,凈投資收益率為4.66%,考慮當期計入其他綜合收益的可供出售金融資產公允價值變動凈額后綜合投資收益率為8.24%。

·         本報告期內,歸屬于母公司股東的凈利潤為人民幣375.99億元,同比增長128.9%。

·         本公司不就本報告期進行普通股利潤分配。

 

2019年上半年業務概要

2019年上半年,國內經濟運行總體平穩,國內外形勢錯綜復雜,外部環境的不確定性給保險市場帶來壓力和挑戰,保險行業轉型升級不斷深化,壽險業向高質量發展邁進。本報告期內,本公司緊緊圍繞“重振國壽”戰略目標,以“雙心雙聚”為戰略內核,堅持“重價值、強隊伍、穩增長、興科技、優服務、防風險”的經營方針,牢牢把握高質量發展要求,堅持以客戶為中心,以生產單元為重心,積極穩健推進各項工作。上半年,公司核心業務快速增長,業務結構持續優化,業務價值顯著提高,銷售隊伍量質齊升,投資收益大幅增加,經營效益大幅改善,科技運營迸發新動能,公司發展呈現新局面。

本報告期內,公司實現保費收入3,779.76億元,同比增長4.9%。截至2019年6月30日,公司內含價值達8,868.04億元,較2018年底增長11.5%。上半年新業務價值達345.69億元,同比增長22.7%。本報告期內,本公司實現總投資收益889.23億元,同比提升68.0%。歸屬于母公司股東的凈利潤達375.99億元,同比增長128.9%。截至本報告期末,核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率分別達258.62%、269.09%。

本報告期內,本公司業務結構持續優化。首年期交保費達831.33億元,占長險首年保費比重為98.79%,同比提升9.79個百分點,其中十年期及以上首年期交保費達380.82億元,同比增長68.0%,占首年期交保費比重為45.81%,同比提升18.07個百分點;躉交保費為10.20億元,同比下降89.9%,占長險首年保費比重由2018年同期的11.00%下降至1.21%;續期保費達2,501.31億元,同比增長6.4%,占總保費的比重為66.18%,較2018年同期略有提升。

本報告期內,本公司業務價值顯著提升。公司上半年新業務價值達345.69億元,同比增長22.7%。個險、銀保渠道上半年新業務價值率同比分別提升4.2、7.9個百分點。截至2019年6月30日,公司內含價值達8,868.04億元,較2018年底增長11.5%。公司加快發展長期保障型和長期儲蓄型業務,產品結構日益多元,首年期交前十大主銷產品中6款為保障型產品;2019年上半年,公司保障型業務快速發展,特定保障型產品保費占首年期交保費的比重同比提升5.0個百分點。截至本報告期末,公司長險有效保單數量達2.97億份,較2018年底增長4.2%。

本報告期內,本公司實現總投資收益889.23億元,同比提升68.0%。受投資收益增加、手續費及傭金支出稅前扣除政策調整的影響,本公司歸屬于母公司股東的凈利潤達375.99億元,同比增長128.9%。

本報告期內,本公司壽險業務總保費達3,074.61億元,同比增長1.0%;健康險業務總保費為624.16億元,同比增長29.8%;意外險業務總保費為80.99億元,同比增長0.6%。

2019年上半年,本公司持續聚焦價值提升,推動業務轉型和產品多元化,核心業務實現較快增長,其中,保障型業務快速發展,業務結構持續優化。本公司繼續堅持擴量提質的隊伍發展策略,進一步加強基礎管理,銷售隊伍穩步擴量,隊伍質態持續改善。截至本報告期末,銷售渠道總人力約190萬人。

個險渠道。2019年上半年,個險渠道注重價值導向,著力推進銷售管理轉型升級,強化業務、隊伍和基礎管理三位一體統籌發展,實現了業務持續增長,渠道新業務價值率有效提升。本報告期內,個險渠道總保費達2,905.56億元,同比增長6.7%,首年期交保費達645.29億元,同比增長5.0%,在長險首年業務中的占比達99.81%。其中,十年期及以上首年期交保費占首年期交保費的比重為51.74%,同比提升19.14個百分點。個險渠道上半年新業務價值率達36.6%,同比提升4.2個百分點。續期保費達2,180.23億元,同比增長6.5%。2019年上半年,個險銷售隊伍實現量質齊升,隊伍發展有力驅動業務增長。截至本報告期末,個險渠道隊伍規模達157.3萬人,較2018年底增長9.3%,隊伍質態持續改善,月均有效銷售人力同比增長38.2%,其中月均銷售特定保障型產品人力規模大幅增長,同比提升52.1%。

銀保渠道。2019年上半年,銀保渠道進一步加大結構調整力度,堅定聚焦長期期交業務發展,渠道新業務價值率持續提升。本報告期內,銀保渠道躉交保費由2018年同期的86.38億元大幅下降至0.12億元,總保費為473.57億元,同比下降15.4%。首年期交保費達173.15億元,同比下降8.0%,占長險首年業務的比重為99.93%,較2018年同期提升31.39個百分點。其中,十年期及以上首年期交保費達40.12億元,同比增長86.5%,占首年期交保費比重為23.17%,同比提升11.74個百分點。銀保渠道上半年新業務價值率達21.5%,同比提升7.9個百分點。續期保費達291.98億元,同比增長4.4%,占總保費比重達61.66%,同比提升11.70個百分點。截至本報告期末,銀保渠道銷售人員為24.1萬人,隊伍質態進一步提升,其中,保險規劃師月均長險舉績人力同比增長43.4%。

團險渠道。2019年上半年,團險渠道持續深化多元發展,優化業務結構,各項業務較快發展。本報告期內,團險渠道總保費為167.98億元,同比增長12.1%;實現短期險保費收入139.77億元,同比增長19.0%。公司積極開展稅延養老保險業務試點,持續推進稅優健康保險業務發展。截至本報告期末,團險銷售人員為7.9萬人,其中高績效人力達5.1萬人。

其他渠道。2019年上半年,其他渠道總保費達232.65億元,同比增長34.8%。本公司積極開展大病保險和長期護理保險等政策性健康保險業務,持續保持市場領先。截至本報告期末,公司共承辦230多個大病保險項目、30個長期護理保險項目、38個社保補充醫療保險項目,覆蓋28個省、近4億人。公司持續探索互聯網銷售保險業務,通過搭建線上商城、優化操作流程、豐富產品等舉措,為客戶提供更方便的投保方式、更多元的金融服務。

 

2019年以來,全球經濟動能趨弱,國際貿易摩擦不斷。國內經濟運行總體平穩,但存在下行壓力。國內債券市場利率維持低位震蕩;股票市場2019年一季度大幅上漲后出現回調,但仍較2019年初有明顯上漲。2019年上半年,公司投資業務從資產負債管理出發,加強資負聯動。固收類投資方面,提前操作、搶抓機遇,有效把握利率走勢和市場供給情況,重點配置長久期債券;靈活選擇銀行存款、非標固收等品種,在嚴格把控信用風險的前提下,努力提高配置收益率。公開市場權益投資方面,公司有效捕捉權益市場時機,及時布局,主動操作,估值低位布局長期核心資產與短期交易機會把握有機結合;在市場回調的過程中,控制權益風險敞口,有效進行再平衡,實現較好的投資收益。截至本報告期末,公司投資資產達33,058.96億元,較2018年底增長6.4%。

截至本報告期末,主要品種中債券配置比例由2018年底的42.18%變化至40.92%,定期存款配置比例由2018年底的18.01%變化至16.84%,債權型金融產品配置比例由2018年底的11.31%提升至11.42%,股票和基金(不包含貨幣市場基金)配置比例由2018年底的9.03%提升至10.78%。

本公司債權型金融產品投向主要為交通運輸、公共事業、能源等領域,融資主體以大型央企、國企為主。截至本報告期末,本公司持倉債權型金融產品中外評AAA級以上占比超過98%。總體上看,本公司投資債權型金融產品資產質量良好,風險可控。

2019年上半年,公司實現凈投資收益720.30億元,較2018年同期增加72.01億元,同比增長11.1%,得益于把握市場窗口提前配置固定收益產品和高股息股票等操作,在利率低位環境下,凈投資收益率仍保持了穩定,達4.66%;同時,權益投資兼顧長期核心資產布局與短期交易,疊加2019年上半年境內股票市場上漲影響,投資收益同比大幅增加,公司總投資收益為889.23億元,較2018年同期增加359.86億元,總投資收益率為5.77%,較2018年同期上升199個基點。考慮當期計入其他綜合收益的可供出售金融資產公允價值變動凈額后綜合投資收益率為8.24%,較2018年同期上升463個基點。

 

展望

2019年下半年,本公司將在前期良好開局的基礎上,進一步加快業務發展,聚焦價值提升;穩步深化改革,推進“鼎新工程”落地見效;持續推動銷售隊伍轉型,推進銷售、培訓深度融合,提升隊伍產能;繼續聚焦大中城市市場,鞏固縣域市場的領先優勢;擴展研發布局,加快科技應用孵化,持續提升公司數字化水平;嚴格落實監管規定,強化風險源頭管控。

  本公司將繼續保持戰略定力,圍繞“重振國壽”戰略目標,堅持一張藍圖繪到底,凝心聚力,銳意改革,努力用優異的經營業績,回報所有關心和關注中國人壽事業發展的各界人士。

 

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關于中國人壽保險股份有限公司

中國人壽保險股份有限公司是根據《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國保險法》,于2003年6月30日在中國北京注冊成立,并于2003年12月17日、18日及2007年1月9日分別在紐約、香港和上海三地上市的人壽保險公司。本公司注冊資本為人民幣28,264,705,000元。

本公司是中國領先的人壽保險公司,擁有由保險營銷員、團險銷售人員以及專業和兼業代理機構組成的廣泛的分銷網絡。本公司是中國最大的機構投資者之一,并通過控股的中國人壽資產管理有限公司成為中國最大的保險資產管理者之一。本公司亦控股中國人壽養老保險股份有限公司。

本公司提供個人人壽保險、團體人壽保險、意外險和健康險等產品與服務。本公司是中國領先的個人和團體人壽保險與年金產品、意外險和健康險供應商。截至2019年6月30日,本公司擁有約2.97億份有效的長期個人和團體人壽保險單、年金合同及長期健康險保單,同時亦提供個人、團體意外險和短期健康險保單和服務。

 

前瞻性聲明

本發布中的若干聲明或會被視為“前瞻性聲明”(定義見經修訂的美國《1933年證券法》第27A條和美國《1934年證券交易法》第21E條)。該等前瞻性聲明涉及已知和未知的風險、不確定因素及其它因素,而該等風險及因素可能會導致本公司的實際表現、財務狀況或經營業績與該等前瞻性聲明所涉及的任何未來表現、財務狀況或經營業績出現重大差異。關于這些風險、不確定因素及其它因素的進一步資料已包含在本公司以20–F表格于2019年4月24日向美國證券交易委員會(“美國證交會”)呈交的截至2018年12月31日的年度報告中以及本公司向美國證交會呈交備案的其它資料中。對該等前瞻性聲明不應過分依賴。除非另有申明,本發布中提供的全部信息為截至發布之日的信息,本公司不承擔對該等信息進行更新的任何義務,除非適用法律做出要求。

 

除非文意另有所指,本發布中列出的中國保險市場資料來源于中國銀行保險監督管理委員會的公開信息。

 

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